Gestion de patrimoine à La Rochelle
Gérer son patrimoine, c’est prendre le temps de comprendre où vous en êtes aujourd’hui, ce que vous souhaitez construire et les décisions à mettre en place pour avancer dans le bon sens.
Basé à La Rochelle · Charente-Maritime · Deux-Sèvres · à distance partout en France
LE CABINET
Un patrimoine se construit rarement au hasard
Au fil des années, votre situation évolue. Vous achetez un bien immobilier, vous épargnez, vous créez une entreprise, vous changez de statut, vous fondez une famille, vous préparez votre retraite ou vous commencez à penser à la transmission. Toutes ces étapes ont un impact sur votre organisation patrimoniale.
Sans vision d’ensemble, il est facile d’accumuler des placements, des contrats ou des décisions prises à différents moments, sans toujours savoir si l’ensemble reste cohérent. C’est justement le rôle d’un accompagnement en gestion de patrimoine, à savoir remettre les choses à plat, clarifier vos objectifs et vous aider à construire une stratégie adaptée.
ACCOMPAGNEMENT
Faire le point avant de prendre des décisions
Avant de parler de solutions, Flot Courtage prend le temps d’étudier votre situation personnelle, familiale, professionnelle et financière. Cette étape permet de mieux comprendre vos revenus, votre épargne, vos crédits, vos biens immobiliers, votre fiscalité, votre protection actuelle et vos projets à venir.
Analyse de votre situation
Nous réalisons un bilan complet de votre situation personnelle, familiale, professionnelle et financière afin d'identifier vos besoins, vos objectifs et vos priorités.
Définition de vos objectifs
Préparer votre retraite, investir, optimiser votre fiscalité, protéger vos proches ou développer votre patrimoine : chaque stratégie est construite selon vos ambitions et votre profil.
Élaboration d'une stratégie personnalisée
À partir de votre analyse, Flot Courtage vous propose des solutions cohérentes en matière d'épargne, d'investissement, de prévoyance, de fiscalité ou de transmission, en privilégiant une vision globale.
Un suivi dans le temps
Parce que vos projets évoluent, votre stratégie patrimoniale peut être ajustée au fil des années afin de rester en adéquation avec votre situation et vos nouveaux objectifs.
HONORAIRES
Des honoraires expliqués
dès le départ
Avant de commencer un accompagnement, Flot Courtage vous explique clairement le cadre d’intervention et les éventuels honoraires associés. L’objectif est que vous sachiez dès le départ comment se déroule l’accompagnement, ce qui est compris et dans quelles conditions les frais peuvent être dus.
Chaque situation étant différente, les modalités peuvent varier selon le type d’accompagnement demandé : bilan patrimonial, conseil ponctuel, stratégie globale, financement immobilier ou assurance emprunteur.
100 000 € d'épargne, sur 10 ans
Exemple indicatif. Chaque stratégie dépend de votre profil, de vos objectifs et de votre horizon d'investissement.
QUI SOMMES NOUS ?
Derrière Flot Courtage, il y a Ryan Dubois
Flot Courtage a été fondé par Ryan Dubois, avec la volonté d’accompagner chaque client avec sérieux, transparence et proximité. Après sa carrière sportive, il s’est formé à la gestion de patrimoine et au financement, avec l’envie d’exercer un métier concret, utile et tourné vers l’humain
FAQ
Questions fréquentes
Sur la gestion de patrimoine
À quel moment faire un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial peut être réalisé à différentes étapes de votre vie : lors d’un changement professionnel, d’un projet immobilier, d’un mariage, d’une naissance, à l’approche de la retraite ou simplement lorsque vous souhaitez faire le point sur votre situation. Il permet d’avoir une vision globale de votre patrimoine et de définir les actions adaptées à vos objectifs.
Faut-il déjà avoir un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. La gestion de patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux personnes disposant déjà d’un patrimoine important. L’accompagnement peut justement permettre de commencer à le construire, d’organiser son épargne et de mettre en place progressivement une stratégie adaptée à sa situation et à ses projets.
Peut-on être accompagné pour réduire ses impôts ?
Oui. La fiscalité fait partie des sujets qui peuvent être étudiés dans le cadre d’un accompagnement patrimonial. L’objectif est d’identifier les solutions adaptées à votre situation pour optimiser votre fiscalité, tout en conservant une stratégie cohérente avec vos projets et votre profil.
La gestion de patrimoine concerne-t-elle aussi les chefs d’entreprise ?
Oui. Les chefs d’entreprise, indépendants et professions libérales ont souvent des enjeux à la fois personnels et professionnels : rémunération, protection du dirigeant, retraite, trésorerie, investissements ou encore transmission. L’accompagnement permet de prendre en compte ces différents aspects dans une stratégie globale.
Est-ce un accompagnement ponctuel ou dans la durée ?
Les deux sont possibles. L’accompagnement peut répondre à un besoin précis à un moment donné ou s’inscrire dans la durée. Un suivi régulier permet notamment d’adapter la stratégie aux évolutions de votre situation, de vos projets, de la fiscalité et de votre patrimoine.